क्या मुझे अपना बैंक या ब्रोकर जोड़ना होगा?

नहीं। Nivritee बैंकों, ब्रोकरों या कार्ड अकाउंट से नहीं जुड़ता, और कभी स्टेटमेंट, अकाउंट नंबर या सरकारी पहचान पत्र नहीं माँगता। आपके पास जो है, उसे आप एक बार लिख देते हैं। इससे साइन-अप छोटा रहता है, और आपके खातों का कोई लॉगिन कहीं भी रखा नहीं जाता।

फिर भी आपके आँकड़े ताज़ा कैसे रहते हैं

• बाज़ार में लिस्टेड निवेश — शेयर, ETF और म्यूचुअल फ़ंड — का भाव हर कामकाजी दिन हर एक्सचेंज के क्लोज़िंग भाव से अपने-आप आता है। आप होल्डिंग (खोजकर), यूनिट और खरीद का भाव दर्ज करते हैं, या कोई SIP (हर महीने तय रकम से अपने-आप होने वाला निवेश); भाव हर शेयर या फ़ंड के लिए अलग से लाया जाता है, यह जाने बिना कि वह किसके पास है।
• डिपॉज़िट, योजनाएँ, प्रॉपर्टी और लिखे गए दूसरे आँकड़े वैसे ही रहते हैं जैसे आपने भरे। एक साल तक कोई बदलाव न होने पर प्लान याद दिलाता है: “आपकी लिखी रकमें आखिरी बार … को बदली गई थीं। जाँच लें कि वे अब भी सही हैं।”
• आपकी उम्र अपने-आप आगे बढ़ती है, इसलिए पिछले साल बना प्लान आपकी आज की उम्र से शुरू होता है।

आपके पास जो है, उसे कैसे जोड़ें

1. निवेश खोलें।
2. बाज़ार के निवेश वाली तालिका में लिस्टेड होल्डिंग्स जोड़ें, और जो कुछ आप एक-एक करके नहीं लिखना चाहते, उसे नीचे की लिस्टेड नहीं वाली पंक्तियों में एक आँकड़े के रूप में लिखें।
3. बैंक डिपॉज़िट, बचत योजनाएँ, सोना-चाँदी और गहने, और प्रॉपर्टी उनके अपने हिस्सों में दर्ज करें।