พอร์ตโฟลิโอ แทร็กเกอร์แสดงอะไร?

พอร์ตโฟลิโอ แทร็กเกอร์ (ติดตามการลงทุนทุกประเทศในสกุลเงินเดียว) คือแอปติดตามพอร์ตและความมั่งคั่งสุทธิหลายสกุลเงินของ Nivritee หัวข้อของหน้าบอกไว้ว่า การลงทุนทุกอย่างในสกุลเงินเดียว ได้แก่หุ้น ETF (กองทุนที่ซื้อขายในตลาดหุ้น) และกองทุนจากทุกตลาดที่ Nivritee มีราคา พร้อมเงินฝากและเงินออมอื่นๆ ข้างกัน ทั้งหมดแปลงค่าเป็นสกุลเงินของแผน หน้านี้วัดว่าเงินก้อนนั้นทำผลงานได้อย่างไรเมื่อเทียบกับผลตอบแทนที่แผนของคุณสมมติไว้ ซึ่งบอกได้ว่าสมมติฐานที่ประมาณการทั้งหมดของคุณตั้งอยู่บนนั้นยังใช้ได้อยู่หรือไม่ ถัดมา เทียบกับตลาด จะนำเงินก้อนเดียวกัน คือการซื้อ การขาย และเงินปันผลของคุณเอง ในวันเดียวกัน ในสกุลเงินของแผน ไปลงในดัชนีท้องถิ่น (NIFTY 50 สำหรับหลักทรัพย์อินเดีย S&P 500 สำหรับหลักทรัพย์สหรัฐฯ และอื่นๆ หรือดัชนีเดียวที่คุณเลือก) แล้วบอกว่าทั้งสองห่างกันกี่จุดต่อปี นี่คือข้อเท็จจริงเกี่ยวกับอดีต มีข้อควรรู้กำกับไว้ข้างๆ และไม่เคยเป็นคำแนะนำให้ทำอะไร เปิดได้จากแถบเมนูด้านข้างที่ พอร์ตโฟลิโอ แทร็กเกอร์ ลำดับที่สองถัดจากภาพรวม

ในหน้ามีอะไรบ้าง ไล่จากบนลงล่าง

• ส่วนหัว คือ ผลตอบแทนของสิ่งที่ถือ เทียบกับแผนของคุณเอง แสดงผลตอบแทนต่อปีของหลักทรัพย์ที่มีราคาตลาดคู่กับผลตอบแทนที่แผนสมมติไว้ และ ทรัพย์สินทั้งหมดที่ถือ ทางขวา ตามด้วยป้ายสี่อัน คือ หลักทรัพย์ที่มีราคาตลาด กำไรจากเงินที่ลงไป วันนี้ และ ถือมาแล้ว จากนั้นเป็นแถบที่แบ่งเงินที่คุณลงไปออกจากส่วนที่ตลาดเพิ่มให้
• อะไรจะช่วยขยับตัวเลขนี้ รายการประเด็นที่คำนวณไว้ เรียงจากจำนวนเงินมากที่สุดก่อน คู่กับ นิฟสรุปให้ ซึ่งพูดถึงรายการเดียวกัน
• แผนของคุณ หากใช้ผลตอบแทนจริง คือแผนของคุณที่คำนวณใหม่ด้วยผลตอบแทนที่คุณได้จริง เมื่อมีประวัติมากพอ
• กราฟมูลค่าของหลักทรัพย์ที่มีราคาตลาด เทียบกับเงินที่คุณลงไป
• เงินถูกจัดวางอย่างไร คะแนนเต็ม 100 จากการประเมินหกด้าน
• สิ่งที่ถือ แยกตามประเภท และ ถืออยู่ที่ไหน การ์ดแยกตามประเภทการลงทุนและตามตลาด
• การลงทุนทุกรายการ รายการละแถว ตารางที่เรียงลำดับได้ พร้อมคอลัมน์ คิดมูลค่าตาม

เงินสองแบบ

หลักทรัพย์ที่อยู่ในรายการมีราคารายวันและประวัติรายการซื้อขาย จึงคำนวณผลตอบแทนได้ เงินฝากและตัวเลขที่กรอกเป็นยอดเดียวมีแค่มูลค่า และหน้านี้บอกไว้ว่าอันไหนเป็นแบบไหน ดู เงินที่มีราคาตลาดและเงินที่มีแค่มูลค่า

ก่อนที่คุณจะเพิ่มรายการใด

หน้านี้ต้องมีแผนที่สร้างแล้ว ถ้ายังไม่มีหลักทรัพย์ที่อยู่ในรายการ หน้าจะยังแสดงทรัพย์สินทั้งหมดที่ถือ แต่ผลตอบแทนจะเป็นขีด พร้อมข้อความ ยังไม่มีรายการที่มีราคารายวัน การประเมินส่วนใหญ่จะบอกว่า ยังประเมินไม่ได้ และบรรทัดใต้ตารางจะเสนอ เพิ่มหลักทรัพย์ที่ถือในหน้าการลงทุน ไม่มีอะไรเสีย เพียงแต่ยังไม่มีราคาให้คำนวณผลตอบแทน

ข้อมูลใหม่แค่ไหน

บรรทัดใต้ส่วนหัวบอกว่า ราคา ณ วันไหน และ อัตราแลกเปลี่ยน ณ วันไหน การประเมินจะคำนวณใหม่เมื่อคุณบันทึกแผน ในช่วงกลางคืนหลังปรับมูลค่าตามราคาใหม่ และเมื่อคุณเปิดหน้านี้ถ้าราคา อัตราแลกเปลี่ยน หรือแผนของคุณเปลี่ยนไปตั้งแต่ครั้งก่อน ดู ราคาอัปเดตบ่อยแค่ไหน