ขั้นเพียงพอคืออะไร?

ขั้นเพียงพอคือขั้นที่สาม เป็น เงินก้อนนั่นเอง เริ่มจากยอดบนของขั้นประคองชีพขึ้นไปจนถึงตัวเลข FI ของคุณ เมื่อขั้นนี้เต็ม ฟรีดอม แลดเดอร์ (เงินสี่ถังที่ต่อยอดกันเป็นขั้น) ทั้งหมดก็ถึงตัวเลขที่แผนบอกว่าอิสรภาพทางการเงินต้องใช้ การ์ดบอกไว้ตรงๆ ว่านี่คือขั้นเดียวที่ต้องไปให้ถึง 100%

เป้าหมายของขั้นนี้

คือตัวเลข FI ของคุณ หักสองขั้นที่ปกป้องอยู่ด้านล่าง คำอธิบายบนการ์ดบอกตัวเลขนี้ และ ทำไมเป็นตัวเลขนี้ จะบอกตัวเลข FI ของคุณ และบอกว่าหักสองขั้นด้านล่างออกจากตัวเลขนั้น

อะไรเติมขั้นนี้

ทุกอย่างที่คุณมี ยกเว้นบ้านที่อยู่อาศัยและเงินที่ติ๊กไว้เป็นเงินสำรองฉุกเฉิน นับในขั้นนี้ได้ ได้แก่ หุ้น กองทุนตามกฎหมายและสวัสดิการ ตราสารหนี้ อสังหาริมทรัพย์ ทองคำ และเงินสด เงินสดนับได้แต่ไม่เหมาะกับขั้นระยะยาว ในขั้นนี้มีอะไรบ้าง จึงทำเครื่องหมายเงินสด ทองคำ และทุกอย่างในหมวดอื่นๆ ว่า ไม่ใช่สิ่งที่ขั้นนี้ต้องการ นี่เป็นแค่ข้อสังเกต ไม่ได้หักออกจากตัวเลข

สถานะ

ข้างคำบอกระดับการเติมเงิน ขั้นเพียงพอมีสถานะ ได้แก่ ตามเป้า ช้ากว่าเป้าเล็กน้อย มีความเสี่ยง หรือ สัญญาณอันตราย แสดงเป็นคำและเครื่องหมายสี่ช่อง พร้อมประโยคที่เทียบเงินในขั้นนี้กับเงินที่ต้องมีในวันนี้เพื่อไปถึงเป้าหมายทันเวลา ความหมายของสถานะทั้งสี่ระดับ อธิบายว่าประเมินอย่างไร

แถบเลื่อนสัดส่วนการลงทุน

สัดส่วนในสินทรัพย์เติบโต กำหนดสัดส่วนหุ้นที่ประมาณการใช้ ตั้งแต่ ตราสารหนี้ทั้งหมด ถึง หุ้นทั้งหมด ขยับทีละ 5% และบรรทัดข้างใต้ สัดส่วนนี้คาดว่าให้ผลตอบแทน บอกผลตอบแทนและช่วงความผันผวน ค่าเริ่มต้นคือ 60% ซึ่งผลตอบแทนที่คาดไว้เท่ากับสมมติฐานผลตอบแทนของแผนคุณเอง หุ้นเพิ่มทุกสิบจุดทำให้ผลตอบแทนที่คาดไว้เพิ่ม 0.45 จุด และหุ้นลดทุกสิบจุดก็ลดลงเท่ากัน ช่วงความผันผวนมาจากความผันผวนที่วัดได้ของตลาดคุณ การ์ดบอกไว้ว่า หุ้นมากขึ้นทำให้กรณีกลางสูงขึ้น และทำให้กรณีแย่ต่ำลงในขนาดใกล้เคียงกัน สัดส่วนนี้เปลี่ยนความเร็วที่คาดว่าขั้นนี้จะเต็ม ไม่ได้เปลี่ยนเงินที่ขั้นนี้ต้องการ แถบเลื่อนนี้จึงไม่มีบรรทัดเป้าหมายของตัวเอง