ทำไมผลตอบแทนของฉันแสดงโดยไม่มีสี?

เพราะหลักทรัพย์ที่มีราคาตลาดตัวแรกของคุณถือมา ยังไม่ถึงหนึ่งปี ผลตอบแทนที่คิดเป็นต่อปีจากเวลาเพียงไม่กี่สัปดาห์หรือไม่กี่เดือนอาจสูงหรือต่ำเกินจริงมาก Nivritee จึงแสดงตัวเลขไว้ เพราะการซ่อนไม่ได้บอกอะไรคุณเลย แต่ยังไม่ใส่สีจนกว่าจะครบหนึ่งปีเต็ม ตัวเลขเป็นข้อเท็จจริง ส่วนสีเป็นการตัดสิน และอัตราที่เพิ่งเริ่มนับแบบนี้ยังตัดสินอะไรไม่ได้

สิ่งที่เห็นเมื่อถือมาไม่ถึงปี

• อัตราในส่วนหัว โดยบรรทัดส่วนต่างลงท้ายว่า ยังเร็วเกินไปที่จะใช้ตัดสิน
• การประเมิน ผลตอบแทนเทียบแผน แสดงคำบอกระดับแต่ไม่มีสี และมีประโยคลงท้ายว่า “ยังเร็วมาก และอัตราที่คิดเป็นต่อปีจากข้อมูลเพียงเท่านี้จะเปลี่ยนไปได้มาก”
• ใน ผลตอบแทนนี้คำนวณอย่างไร มีหมายเหตุว่าประวัติยังสั้น และตัวเลขน่าจะเปลี่ยนไปอีกมาก
• บนการ์ดตามประเภทและตามตลาด จะเห็นคำว่า ยังไม่ถึงปี ในช่องที่ควรเป็น XIRR (ผลตอบแทนต่อปีที่คิดตามวันที่เงินเข้าออกจริง)
• บนแถบพอร์ตโฟลิโอ แทร็กเกอร์ (ติดตามการลงทุนทุกประเทศในสกุลเงินเดียว) ในหน้าภาพรวม มีบรรทัดบอกว่าผลตอบแทนนี้อิงจากจำนวนวันที่น้อยเกินกว่าจะอ่านอะไรได้มาก

เหตุผลอื่นที่บางอย่างไม่มีสี

• ยังประเมินไม่ได้ คือการประเมินไม่มีข้อมูลให้อ่าน เช่น ยังไม่มีหลักทรัพย์ที่อยู่ในรายการ หรือมีการลงเงินไม่ถึงหกเดือน ข้อนี้ไม่มีสีเลย
• ขีดแทนอัตรา คือยังไม่มีอะไรมีราคาตลาด หรือคำนวณอัตราจากเงินเข้าออกไม่ได้
• ระหว่างหนึ่งถึงสามปี การประเมินมีสีแล้ว แต่ประโยคจะบอกเพิ่มว่ายังเป็นช่วงแรก

เกณฑ์อื่นที่เกี่ยวข้อง

แผนของคุณ หากใช้ผลตอบแทนจริง รอนานกว่านั้น คือสามปี และทรัพย์สินที่ถืออย่างน้อยครึ่งหนึ่งต้องมีราคารายวัน เพราะต้องคำนวณทั้งแผนใหม่ด้วยอัตรานั้น รายการในสิ่งที่ต้องทำที่เกี่ยวกับผลตอบแทนต่ำกว่าแผนก็รอจนกว่าผลตอบแทนจะมีอายุครบหนึ่งปีเช่นกัน