XIRR क्या है, और इसकी तुलना मेरे प्लान से क्यों होती है?

XIRR वह एक सालाना दर है जो, आपकी हर रकम पर उसे लगाने की तारीख से लागू करने पर, उन होल्डिंग की आज की वैल्यू तक पहुँचती है। सीधे फ़ायदे से अलग, यह इस बात का ध्यान रखता है कि पैसा कब लगा, इसलिए तीन साल पहले लगाई गई एकमुश्त रकम और पिछले महीने शुरू हुई SIP (हर महीने तय रकम से अपने-आप होने वाला निवेश) को उतना ही वज़न मिलता है जितना सच में बनता है। पोर्टफ़ोलियो ट्रैकर इसकी तुलना उस रिटर्न से करता है जो आपका प्लान काम करते समय के लिए मानता है, क्योंकि आपका पूरा अनुमान उसी मानी गई दर पर चलता है।

सिर्फ़ फ़ायदा देखना काफ़ी क्यों नहीं

Nivritee इसे कैसे निकालता है

• आपके लेन-देन के हिसाब से: हर खरीद, बिक्री और नकद डिविडेंड, जिस दिन हुआ उसी दिन पर, और हर एक उस दिन के एक्सचेंज रेट पर बदलकर।
• रोज़ भाव वाली सारी होल्डिंग को मिलाकर, आपके प्लान की करेंसी में — हर होल्डिंग की दर का औसत कभी नहीं, क्योंकि उसमें छोटे निवेश को भी बड़े जितना वज़न मिल जाता।
• आखिर में, आखिरी क्लोज़िंग भाव पर आपकी रोज़ भाव वाली होल्डिंग की वैल्यू।
• मुख्य हिस्से के नीचे यह रिटर्न कैसे निकाला गया में आपके अपने आँकड़े दिखते हैं: कितना पैसा लगा, कितनी होल्डिंग में, कब से, और आज उसकी वैल्यू कितनी है।

जिन होल्डिंग का बाज़ार भाव नहीं है, उन्हें इस दर से बाहर रखा जाता है: वे जितना आपने दिया उतने पर गिनी जाती हैं और कोई रिटर्न नहीं जोड़तीं। जहाँ कोई दर निकल ही न सके — जैसे, अभी किसी का भाव नहीं — वहाँ पेज एक डैश दिखाता है, 0% कभी नहीं, क्योंकि हिसाब से निकला शून्य और न निकल सकने वाला आँकड़ा एक जैसे दिखते।

आपके प्लान के मुकाबले

दर के नीचे की एक लाइन फ़र्क बताती है — जैसे +3.1 प्रतिशत अंक, उस दर के मुकाबले जिस पर आपका प्लान अनुमान लगाता है — साथ में एक तीर। प्लान के मुकाबले रिटर्न वाली जाँच इसे आँकती है: प्लान से एक प्रतिशत अंक या ज़्यादा ऊपर हो तो मज़बूत, दोनों तरफ़ एक प्रतिशत अंक के अंदर हो तो ठीक, तीन प्रतिशत अंक तक पीछे हो तो मिला-जुला, और उससे ज़्यादा पीछे हो तो सुधार चाहिए। एक साल से कम में आँकड़ा दिखता है, पर रंग नहीं; देखें क्यों।